旧NISAで買った株や投資信託、
そのままにしていませんか？
旧NISAには期限があるので、
👉 「これどうなるの？」
と疑問に思う人も多いと思います。
旧NISA(一般NISA)の基本
旧NISAは、
👉 非課税期間が5年
というルールがあります。
この期間が終わると、
👉 非課税ではなくなる
というのがポイントです。
期限が来たらどうなる？
選択肢は２つです。
① 売却する
シンプルに売って現金化する方法です。
- 利益が出ていればそのまま確定
- 非課税のメリットを活かせる
② 課税口座に移す
特に何もしない場合は、
👉 自動的に課税口座に移る
ことになります。
このとき注意なのが、
👉 取得価格が“その時の時価”になる
という点です。
おまけ ロールオーバー（旧制度）
旧NISAでは、
👉 翌年のNISA枠に移す（ロールオーバー）
という選択もありました。
ただし現在の新NISAでは仕組みが変わっているため、
この方法はとれません。
旧NISAから新NISAに移すこともできません。
一度売却してから改めて新NISAで買う必要があります。
どう考えればいいのか
結論としては、
👉 自分の投資スタイルで判断する
これが一番大事です。
長期投資ならどうするか
長期で持つ前提なら、
👉 課税口座に移してそのまま保有
という選択も普通にありです。
つまり何もしない。
新NISA枠に余裕があるなら新NISAで買いなおすのもありです。
しかしこの場合はタイミングを考えず淡々と
売却と同時に新NISAで買いなおすのがおすすめです。
タイミングを考え始めると結局買えず
長期保有という目的がブレかねません。
売る判断もあり
一方で、
👉 利益が出ているなら一度売る
というのも合理的です。
非課税で利益を確定できるのは大きなメリットです。
まとめ
旧NISAの期限が来たら、
- 売る
- 持ち続ける（課税口座へor新NISAで買いなおし）
この選択になります。
大事なのは、
👉 なんとなく放置しないこと
自分の方針に合わせて選ぶことが重要です。
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